個人存取5萬需要進行登記，公轉(zhuǎn)私還能行嗎

所屬欄目：銀行開戶

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發(fā)布日期：2022-02-14 16:05

每年都有許多新政策實施，其中讓大家廣泛關注的就是個人存取5萬現(xiàn)金需要進行登記，到底是怎么回事？以后還能進行公轉(zhuǎn)私嗎？

一、新規(guī)定，個人存取5萬元要登記

1、個人辦理單筆5萬元以上存取款業(yè)務，需登記資金的來源或者用途；

2、個人辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌換、實物貴重金屬、購買金融產(chǎn)品等一次性交易單筆5萬元以上，需登記資金的來源。

3、非賬戶開戶機構(gòu)內(nèi)購買基金等金融產(chǎn)品一次性交易單筆5萬元以上的，需登記資金來源。

二、對老板們有什么影響

1、銀行稅務共享信息

銀行、稅務信息已經(jīng)共享，如今稅務如果有需要，想要掌握私人賬戶的資金變動，不再那么困難，偷稅漏稅必然遭到嚴查！

2、大數(shù)據(jù)比對分析

企業(yè)的經(jīng)營是否有異常，發(fā)票、申報數(shù)據(jù)是否真實，金四系統(tǒng)都會自動對比并分析。一旦有異常，比如稅負率低，系統(tǒng)就會自動預警。不用別人舉報，稅務局在辦公室就知道哪家企業(yè)可能涉嫌偷稅了。

3、虛開發(fā)票這條路被徹底堵死

稅務已經(jīng)打造了最新稅收分類編碼和納稅人識別號的大數(shù)據(jù)監(jiān)控機制，歷史欠賬虛開發(fā)票會被識別出來。

4、告誡所有企業(yè)老板們

不要再用個人銀行賬戶隱藏公司收入少繳稅款啦！否則一旦被查，補繳稅款是小事，還要繳大量的滯納金和稅務行政罰款，如果構(gòu)成犯罪的，那可是要承擔刑事責任的。

三、如何進行公對私

當然，并不是所有公戶轉(zhuǎn)私戶是不合規(guī)的，以下8種情況是允許的，不用擔心，放心大膽的轉(zhuǎn)吧！

1、發(fā)放員工實際工資；

2、員工實際差旅報銷；

3、支付個人勞務報酬；

4、向自然人采購貨物；

5、歸還個人借款；

6、支付個人賠償金；

7、股東利潤分配；

8、個人獨資企業(yè)利潤分配。

此項政策，老板們應該意識到，除了管理洗黑錢外，同時這也是稅局和銀行聯(lián)合監(jiān)管稅務的一種方法。所以大家如果想要合理的**、**，一定要走正規(guī)的稅務**流程，不然是會出現(xiàn)稅務異常的。

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